五、比特币交易平台反洗钱监管建议

比特币交易平台的洗钱风险体现出了日新月异的科技给反洗钱工作带来的新挑战。结合上文所分析，在我国现有的比特币交易平台反洗钱监管制度下，平台履行反洗钱义务尚存许多问题。这些问题分为两个层面，其一是法律层面的，是由于缺乏针对比特币特点的具体反洗钱规则导致的，如客户尽职调查和报告可疑交易问题等。其二是技术层面的，由比特币自身的客观技术特点导致的，如无法查封冻结桌面钱包和移动钱包中的比特币。

针对法律层面的问题，制定针对比特币交易平台特点的反洗钱操作规范和实施细则是解决问题的关键。我国《反洗钱法》《管理办法》《办法》针对的主体主要是金融机构，比特币交易平台与其有较大不同，不适宜直接套用。比特币交易平台作为营利机构，出于降低成本和行业竞争的考虑，有动力尽量狭义解释反洗钱监管规则，减轻自身的反洗钱义务。因此，监管部门出台的规则要尽量详细和有可操作性，压缩平台逃避履行反洗钱义务的空间。在用户注册身份识别环节，应严格要求用户提供身份证明材料，实行人工核对，或者利用技术优势开发类似指纹识别、人脸识别等技术，防止虚假注册。在交易环节应细化报告标准，从而促使比特币管理者和交易者开发信息集中和分析系统，检测大额不合规交易。技术层面的问题，是反洗钱执法过程中会遇到的具体问题。虽然平台无法冻结用户个人桌面钱包和移动钱包中的比特币，但如果严格实名认证和客户尽职调查得以落实，执法机关可以通过用户的身份信息或常用的IP地址找到涉嫌洗钱者本人。归根结底，比特币交易平台反洗钱监管的核心还是完善针对比特币交易平台的反洗钱法规，强制平台履行相关义务。